一、非銀行金融集團運營決策管理系統(tǒng)的具體實現(xiàn)

1、數(shù)據(jù)庫設計

通過對運營業(yè)務的分析，設計出運營系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫結構，集團運營部每個月會進行一次數(shù)據(jù)統(tǒng)計，這個活動與財務封帳的概念很相似，我們就不如沿用這個概念。將數(shù)據(jù)庫表分為系統(tǒng)表、基礎表和統(tǒng)計表三部分，系統(tǒng)表用來設置機構、用戶、角色、功能、代碼字典等。基礎表用來保存各個分公司填報的項目、客戶、收入等基本數(shù)據(jù)。每個月集團進行一次封帳的活動，形成的統(tǒng)計數(shù)據(jù)放在統(tǒng)計表中。

2、系統(tǒng)業(yè)務流程

從流程上來看，一共分為兩種業(yè)務流程，一種用來處理正常的業(yè)務，即為基礎數(shù)據(jù)填報、封帳，形成統(tǒng)計數(shù)據(jù);另一種為數(shù)據(jù)變更的流程，即針對某個帳期數(shù)據(jù)變更的流程，用來糾正項目和收入信息填報不準確的數(shù)據(jù)。

3、功能模塊設計

（1）基礎數(shù)據(jù)管理

基礎數(shù)據(jù)管理模塊分為客戶管理、業(yè)務員管理項、項目信息管理三個模塊，用來管理項目的相關信息。為了滿足經(jīng)營的要求，基礎數(shù)據(jù)的錄入由三部分組成，集團負責業(yè)務人員的導入，合同主體負責錄入項目信息和收入信息錄入，業(yè)務操作機構負責項目方案、客戶的錄入。(1)客戶管理。客戶管理模塊用來維護項目的客戶信息。客戶歸屬的機構可以查看和修改歸屬到自己機構名下的客戶信息，在客戶信息發(fā)生歸屬沖突時，可以通過編輯客戶的歸屬機構字段，進行客戶歸屬和操作權限的轉移。(2)業(yè)務員管理。本模塊負責業(yè)務人員的導入以及業(yè)務人員信息的修改。分公司可以通過該功能修改本機構下的業(yè)務人員信息，集團擁有查看所有公司的業(yè)務人員信息的權限。(3)項目管理。該模塊的功能包括項目信息的錄入、收入錄入、方案查看、收入分配查看等。合同主體首先將項目信息錄入到系統(tǒng)中，業(yè)務操作機構錄入項目的分配方案、客戶信息以后，進行收入信息的錄入，并按業(yè)務主體預先設置的方案進行收入的分配工作。財富項目的收入按照銷售明細中業(yè)務人員銷售金額占銷售總額的比例進行分配。

（2）綜合信息查詢

綜合信息查詢共包含項目信息查詢、人員收入信息查詢兩個模塊，集團通過這兩個功能可以及時查詢到項目和人員的收入情況。(1)項目信息查詢。該功能對整個集團的項目的收入情況進行統(tǒng)計，通過該功能可以查詢到當前某個項目的收入情況。(2)人員收入信息查詢。該功能對整個集團的業(yè)務人員的收入情況進行統(tǒng)計，通過該功能可以查詢到當前某個業(yè)務人員在某個項目中的收入情況。

（3）封帳管理

通過封帳管理模塊將整個集團的運營數(shù)據(jù)形成每個月份的統(tǒng)計報表，并且對基礎數(shù)據(jù)中隸屬于該月份的客戶、業(yè)務人員、項目信息等進行抽取，放在帳務表中，為后續(xù)的封帳變更和帳務核對留下基礎數(shù)據(jù)。封帳管理是營運臺帳系統(tǒng)的核心模塊，具有封帳、封帳變動管理、封帳變動審批三個功能。(1)封帳。集團通過該功能將每個月的業(yè)務數(shù)據(jù)形成報表。本功能由于統(tǒng)計的數(shù)據(jù)量較大，采用存儲過程進行運算，然后將統(tǒng)計結果抽取到對應維度的統(tǒng)計結果表中。(2)封帳變動管理。下屬分公司的人員通過該功能對某個已經(jīng)封帳月份的項目信息、收入信息進行變更操作。變更以后提交到集團進行審核。(3)封帳變動審批。集團通過該功能對分公司提交的某個帳期的項目變動信息進行審核。審核通過以后系統(tǒng)會更新對應帳期的統(tǒng)計結果，不通過則不做任何變動。

（4）臺帳數(shù)據(jù)查詢

集團通過臺帳數(shù)據(jù)查詢對整個集團每個帳期的項目數(shù)據(jù)按客戶、項目、人員、機構的維度進行統(tǒng)計。集團通過該功能會很清楚地看到客戶、下屬分公司及各個部門、人員的月產能情況，為集團運營的運營決策提供數(shù)據(jù)支持。(1)客戶貢獻查詢。對客戶在某個帳期內的相關項目中的貢獻進行查詢。(2)人員收入查詢。對業(yè)務人員在某個帳期內相關項目中的收入進行查詢。(3)項目收入查詢。對相應帳期項目的收入情況進行查詢。

（5）短信發(fā)送

本系統(tǒng)通過第三方的短信發(fā)送接口，實現(xiàn)對運營工作人員工作內容提醒、項目信息錄入情況、封帳情況、各種類型項目統(tǒng)計數(shù)據(jù)發(fā)送，以便于運營管理人員明確自己的工作任務，主管領導實時地掌握整個集團的運營數(shù)據(jù)。

（6）手機客戶端

對于臺帳數(shù)據(jù)查詢功能，系統(tǒng)支持IOS，Andriod系統(tǒng)的手機客戶端瀏覽，公司決策層用手機就可以隨時隨地查看到集團每個月的運營統(tǒng)計數(shù)據(jù)，使整個集團的管理水平邁上一個新臺階。

二、結語

本文結合大型非銀行金融集團在運營管理方面的現(xiàn)狀和需求，提供非銀行金融集團在運營管理方面信息化管理的實現(xiàn)方案，提出的非銀行金融集團運營決策管理系統(tǒng)，不但可以滿足非銀行金融集團運營管理的要求，在對軟件定制修改后，也可擴展到其它大型的跨地域的公司運營數(shù)據(jù)的管理。

作者：任偉佳 柳林 單位：長春市萬易科技有限公司